Il Ministero del Tesoro di Atene ha presentato una proposta di legge in materia di antiriclaggio nella quale si prevede l’obbligo di segnalazione per le scommesse online che superano un importo pari a  2.000 euro

E’ già stata aperta la procedura di consultazione sulla proposta di legge del Ministero delle Finanze greco in materia di antiriclaggio.

Il provvedimento prevede che qualsiasi trasferimento non regolare di denaro, superiore a € 1.000, anche se effettuato tra i conti bancari della stessa persona, sarà considerato sospettato di “riciclaggio di denaro ” . La stessa pdl prevede inoltre che qualsiasi transazione superiore a 2.000 euro con una società di scommesse o altra società di gioco d’azzardo sarà considerata sospetta di “riciclaggio di denaro”.

L’attuale quadro legislativo prevede che le banche siano tenute ad applicare la dovuta diligenza in caso di transazioni occasionali pari ad almeno 15.000 EUR, indipendentemente dal fatto che la transazione sia condotta con un’unica transazione.

L’articolo 12 del progetto di legge ora in fase di consultazione aggiunge ulteriori obblighi alle banche per qualsiasi operazione occasionale che comporta il trasferimento di oltre 1.000 EUR. Inoltre, l’articolo 12 del progetto di legge, relativo alle misure di dovuta diligenza include anche le transazioni commerciali che superano i 10.000 EUR in contanti e le transazioni dei fornitori di servizi di gioco d’azzardo superiori a 2.000 EUR che vengono effettuate al momento del deposito della scommessa o quando si ritira la vincita.

In base al disegno di legge il Ministero del Tesoro sta anche cercando di conferire ulteriori poteri all’Autorità antiriciclaggio. I poteri si riferiscono all’immediato congelamento di attività o transazioni in cui vi è il sospetto di un collegamento con il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.

Inoltre, il progetto di legge promuove un cambiamento molto significativo nel modo in cui verranno effettuati i trasferimenti di titoli non registrati, al fine di facilitare la trasparenza e facilitare il controllo delle transazioni e l’individuazione di casi di riciclaggio di denaro. In particolare, si prevede che i trasferimenti di titoli non registrati non saranno più effettuati con atto notarile o con un documento privato a una data fissa, e non in conformità con le disposizioni che regolano il trasferimento di beni mobili, come previsto dalla normativa vigente.

Il disegno di legge in questione incorpora la direttiva 2015/849 / UE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 20 maggio 2015, sulla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo nel diritto greco. Secondo una nota del ministro delle finanze E. Tsakalotos, la consultazione pubblica si concluderà venerdì 9 febbraio 2018 .

Le modifiche più importanti in dettaglio

Molte disposizioni di questo disegno di legge non differiscono da quelle già in vigore ai sensi della legge 3691/2008. Tuttavia, questa nuova proposta di legge include diverse modifiche significative al quadro legislativo esistente per la lotta al riciclaggio di denaro. In particolare:

1) L’articolo 12 del progetto di legge  amplia l’ambito delle disposizioni per l’attivazione delle misure di dovuta diligenza da parte delle persone fisiche e giuridiche obbligate a monitorare e segnalare all’autorità competente casi di sospette operazioni di riciclaggio di denaro . Tra i soggetti obbligati ad applicare le misure di dovuta diligenza anche gli operatori di gioco.

a)  qualsiasi transazione una tantum che implichi un trasferimento di oltre 1.000 EUR. Per “trasferimento di fondi” si intende qualsiasi transazione eseguita almeno parzialmente elettronicamente per conto di un pagatore tramite un prestatore di servizi di pagamento, indipendentemente dal fatto che il pagatore e il beneficiario siano la stessa persona e che il prestatore di servizi di pagamento del pagatore e il beneficiario siano gli stessi. Ciò include qualsiasi pagamento effettuato con carta di pagamento, strumento di moneta elettronica, telefono cellulare o qualsiasi altro dispositivo digitale o informatico in anticipo o dopo il pagamento con caratteristiche simili,

b)  transazioni effettuate da commercianti di beni superiori a 10.000 EUR in contanti e

(c) le transazioni di fornitori di servizi di gioco d’azzardo superiori a 2.000 EUR che avvengono al momento del deposito della scommessa o al momento del deposito della scommessa o al momento dell’incasso delle vincite.