En el segundo semestre de 2023, la UIF, la Unidad de Información Financiera del Banco de Italia, recibió 72.811 informes de transacciones sospechosas, una disminución del 10,4 por ciento en comparación con los recibidos en el segundo semestre de 2022, elevando el número total de informes a 150.418 recibidos en el conjunto de 2023 (-3,2 por ciento respecto al año anterior).
La caída estuvo determinada principalmente por el sector bancario y financiero, que redujo su contribución en un 14,7 por ciento; en particular, se han producido descensos en los informes transmitidos por entidades de dinero electrónico, entidades de pago y bancos y oficinas de correos.
La Unidad analizó y transmitió a los órganos de investigación 73.359 denuncias (-9,2 por ciento respecto al semestre correspondiente) y evaluó 94 solicitudes de suspensión, 11 de las cuales con resultado positivo (11,7 por ciento del total), por un valor total de 5,5 millones. euros.
Los informes agregados contra el blanqueo de capitales registraron un aumento generalizado respecto al semestre anterior, tanto en el número de operaciones como en los importes gestionados (+3,2 por ciento y +4,8 por ciento respectivamente). El aumento de los importes se produce en distintos grados en todos los sectores económicos a excepción de Industria de la construcción y agricultura. lo que presenta una disminución del 3,1 por ciento. Los proveedores de servicios de juegos registraron un fuerte aumento en el número de informes (1.380 SOS, +31,4 por ciento). En total fueron 5.768.
Se iniciaron 6 inspecciones contra diferentes tipos de operadores, involucrando por primera vez a una casa de juego y a un operador de oro; Además, se llevaron a cabo controles documentales de cinco entidades obligadas.
Durante el semestre, la autoridad judicial envió 221 solicitudes de información a la UIF y recibió 361 notas de respuesta de la Unidad, lo que confirma la tendencia creciente de dichos intercambios.
En cuanto al intercambio de información con UIF extranjeras, la UIF remitió 332 solicitudes, en línea con las del segundo semestre de 2022, mientras que hubo una caída del 9,0 por ciento en el número de las recibidas.
El Decreto Legislativo 104/2023 exigía a las entidades obligadas que garantizaran que los procedimientos adoptados no excluyeran a determinadas categorías de entidades de ofrecer productos y servicios exclusivamente debido a su alta exposición al riesgo de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Además, con respecto a las operaciones ocasionales de retirada de efectivo realizadas a través de entidades y agentes afiliados, la Ley de Presupuesto 2024 (L. 213/2023) ha limitado el cumplimiento de las obligaciones de diligencia debida a retiradas de un importe total superior a 250 euros por día.
A partir del 1 de febrero de 2024, los nuevos códigos de fenómeno introducidos a la luz de los nuevos indicadores de anomalías podrán utilizarse en los informes de transacciones sospechosas.
