Games, Cardia (Acadi): „Bekämpfung der Geldwäsche, ungerechtfertigte Deriskierung vermeiden“

„Es ist nicht möglich, dass für Betreiber der öffentlichen Glücksspielkette noch keine Girokonten eröffnet sind. Kunden angemessen zu profilieren bedeutet zunächst einmal, das zu vermeiden verächtlich ungerechtfertigt ist, bedeutet, dass die Verfolgung der Ziele der Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung ermöglicht wird und bedeutet, dass verpflichtete Subjekte, wie z. B. Glücksspielbetreiber, in die Lage versetzt werden, die ihnen gesetzlich sowie durch Konzessions- und Vertragsverhältnisse zugewiesenen Aufgaben wahrzunehmen.“ Das hat er hervorgehoben Geronimo Cardia (im Bild), Präsident von ACDI (Verband öffentlicher Glücksspielkonzessionäre), während der Podiumsdiskussion „Kundenprofilierung und Derisking zur Bekämpfung der Geldwäsche. Annahme eines ausgewogenen und verhältnismäßigen Ansatzes für die Zwecke der Due Diligence“, die er auf der Italian Gaming Expo & Conference moderierte und moderierte.

Während des Panels sprachen als Redner: Dario Damiani, Senator von Forza Italia-Berlusconi Präsident-PPE e Mitglied des Fünften Ständigen Haushaltsausschusses des Senats; Mirko Carlone, leitendes Mitglied der AML-Funktion der Banco BPM; Valentina Gilberti, Leiter Geschäftsentwicklung und Kundenerfolg SGR Compliance. 

Insbesondere der Anwalt. Geronimo Cardia – Autor unter anderem des von Giappichelli herausgegebenen und gerade im Buchhandel erschienenen Buches „Öffentliches Glücksspiel in Italien: Reorganisation, territoriale Frage und institutionelle Kurzschlüsse“ – verbesserte die Beziehung zwischen den beiden vorgeschlagenen Themen Kundenprofilierung und verächtlich ungerechtfertigt, was die wichtige Rolle einer angemessenen Überprüfung hervorhebt, die Banken in der Bewertungsphase der Beziehung mit dem Glücksspielbetreiber betrifft und das breite Spektrum der Compliance-Systeme von Unternehmen berücksichtigt, die den Sektor betreffen. Sobald der öffentliche Glücksspielbetreiber in das Anti-Geldwäsche-System einbezogen wird, kommt ihm wiederum die zentrale Aufgabe zu, seine Kunden und Lieferanten zu Beginn und während der gesamten Beziehung zu qualifizieren und dabei eingehende Analysen durchzuführen, die es ihm ermöglichen, die Rechtmäßigkeit zu verfolgen Ziele, die das Regulierungssystem vorgibt. 

Der senator Dario Damiani, Mitglied der Fünften Ständigen Haushaltskommission des Senats, berichtete über die politischen und parlamentarischen Schritte, die zur Überwindung des Phänomens beigetragen haben verächtlich ungerechtfertigt. Insbesondere wurde auf den Vorschlag – und die daraus resultierende Genehmigung im Gesetzesdekret über Vermögenswerte – einer Änderung verwiesen, die darauf abzielt, den Geltungsbereich der im Gesetzesdekret Nr. 231/2007, in dem festgelegt ist, dass die verpflichteten Personen sicherstellen müssen, dass die zur Einhaltung der Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche eingeführten Verfahren bestimmte Kategorien von Personen nicht präventiv und allgemein vom Angebot von Produkten und Dienstleistungen ausschließen, und zwar ausschließlich aufgrund ihres potenziellen Risikos hohes Risiko der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung. Daher wird einer benötigt Fleiß Es ist richtig, die Bankbeziehung mit dem Kunden zu schließen (oder nicht zu eröffnen), der die Anforderungen der rechtzeitigen Überprüfung zur Verhinderung von Geldwäsche nicht erfüllt. Darüber hinaus betonte er, wie angesichts der kürzlich von der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) durchgeführten genauen Analyse des Phänomens verächtlich und zu den damit verbundenen Auswirkungen im Hinblick auf die finanzielle Inklusion zeigte sich, dass der Zugang zu grundlegenden Finanzprodukten und -dienstleistungen, wie beispielsweise einem Girokonto, eine Grundvoraussetzung für die Teilhabe am wirtschaftlichen und sozialen Leben darstellt, in dessen Rahmen die „verächtlich„Wenn es ungerechtfertigt ist, kann es zu finanzieller Ausgrenzung kommen. Konzept, das bereits in den Leitlinien zu Geldwäsche-Risikofaktoren enthalten ist, von der Bank von Italien umgesetzt und ab dem 26. Oktober 2021 umgesetzt wird und die die Notwendigkeit unterstreicht, die Notwendigkeit der finanziellen Inklusion mit der Notwendigkeit der Minderung und Steuerung des Geldwäscherisikos in Einklang zu bringen Terrorismusfinanzierung. 

Dr Vincenzo Mirko Carlone, Mitglied Senior der AML-Funktion der Banco BPM, die aus Sicht der Bank eine interessante Debatte auslöste, bot eine andere Sichtweise auf das Phänomen verächtlich nicht gerechtfertigt, was die zentrale Bedeutung angemessener Überprüfungsmaßnahmen unterstreicht, die es ermöglichen, das Risiko der Aufnahme oder Aufrechterhaltung laufender Girokontobeziehungen mit Kunden zu steuern und nicht gänzlich zu beseitigen. Es wurde auch die Bedeutung von Instrumenten hervorgehoben, die eine angemessene Kundenprofilierung und Betriebsüberwachung unterstützen, insbesondere mit dem Ziel, über einen Informationsbestand zu verfügen, der eine effizientere Gestaltung der Kontrollaktivitäten unter Berücksichtigung der Besonderheiten der verschiedenen in der Branche tätigen Personen ermöglicht Lieferkette der Branche. Und schließlich werden durch die Bündelung früherer Initiativen, die auf Systemebene in einer Reihe von Sektoren und Wirtschaftszweigen durchgeführt wurden, die von Zeit zu Zeit identifiziert wurden und bei denen ein potenziell höheres Risiko besteht, die wichtigsten Faktoren berücksichtigt, die nützlich sind, um einen Weg zur Stärkung im Hinblick auf Compliance-Zwecke abzustecken. bestehende Kontrollen und Mechanismen der gegenseitigen Zusammenarbeit zwischen dem Glücksspiel- und dem Finanzsektor. 

Der Dr. Valentina Gilberti, Customer Success Manager SGR Compliance, stellte den Protagonisten der Debatte konkrete Lösungen vor, die nützlich sind, um Betreiber der Glücksspielbranche bei ihren AML-Verpflichtungen zu unterstützen. Die entworfenen Lösungen, zu denen auch die Plattform gehört Tägliche Kontrolle, basieren in erster Linie auf dem Zugriff auf ein breites Spektrum präziser und strukturierter Informationen, die es den Betreibern ermöglichen, Gegenparteien und Kunden umgehend und schnell auf korrekte Profilerstellung und Risikobewertung zu überprüfen. Zu den verfügbaren Informationen gehört zum einen die von SGR Compliance entwickelte Datenbank, die eine globale Berichterstattung mit einem spezifischen Fokus auf bestimmte Gebiete wie Italien in Bezug auf unerwünschte Medien, politische Exposition und Sanktionsmaßnahmen kombiniert. Andererseits ermöglicht die Lösung die Abfrage von Datenbanken Dritter, wie zum Beispiel Handelsregistern und wirtschaftlich Berechtigten. Das zweite wesentliche Element ist die Implementierung automatisierter Prozesse, die den Bedienern die Verfahren erleichtern und es ihnen ermöglichen, zeitnahe Entscheidungen mit aktualisierten Daten zu treffen. Letztendlich vereinfacht und optimiert die Ausstattung mit Instrumenten, die denen entsprechen, die bereits von primären Finanzintermediären wie Banken und Versicherungen verwendet werden, die Kundenprofilierungsprozesse und die Verwaltung von Verpflichtungen durch die Verpflichteten, insbesondere im Lichte der aktuellen Entwicklungen in den letzten Jahren im öffentlichen Glücksspielsektor. 

Es wurden Materialien zur Verfügung gestellt, insbesondere: 

• (I)  Papier „Kundenprofilierung e verächtlich bei der Bekämpfung der Geldwäsche. Annahme eines ausgewogenen und verhältnismäßigen Ansatzes für die Zwecke der Sorgfaltspflicht“ und Sammlung von Veröffentlichungen zum Thema Bankwesen, Compliance und Bekämpfung der Geldwäsche von Geronimo Cardia;
  
• (ii) „Tägliche Kontrolle. Das Referenzverwaltungssystem zur Bekämpfung der Geldwäsche“, von SGR Compliance. 

Die Debatte gelangte somit zu eindeutigen, synergetischen und gemeinschaftlichen Schlussfolgerungen, die eine neue Sicht auf die beteiligten Phänomene sowie politische und praktische Lösungen boten.