Il Conseils et le Parlement européen sommes parvenus à un accord provisoire sur certaines parties du paquet blanchiment d'argent, qui vise à protéger les citoyens de l’UE et le système financier contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Avec le nouveau paquet, toutes les règles applicables au secteur privé seront transférées vers un nouveau réglementation; la directive portera plutôt sur l'organisation des systèmes institutionnels de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LAB/CFT) au niveau national dans les États membres.
L'accord provisoire sur une réglementation anti-blanchiment d'argent harmonisera pour la première fois complètement les règles dans toute l'UE, comblant ainsi toutes les lacunes utilisées par les criminels pour blanchir des produits illicites ou financer des activités terroristes par le biais du système financier.
L'accord sur la directive améliorera l'organisation des systèmes nationaux de lutte contre le blanchiment d'argent.
Sujets obligés
Les entités assujetties, telles que les institutions financières, les banques, les agences immobilières, les services de gestion d'actifs, maisons de jeux et opérateurs du jeu et les commerçants jouent un rôle central de gardien dans le cadre de la LBC/FT, car ils sont particulièrement bien placés pour détecter les activités suspectes.
L'accord provisoire étend la liste des entités assujetties à de nouveaux organismes. Les nouvelles règles concerneront majorité du secteur des crypto-actifs, obligeant tous les prestataires de services sur crypto-actifs à faire preuve de diligence raisonnable à l’égard de leurs clients. En pratique, ils devront vérifier les faits et informations relatifs à leurs clients, ainsi que signaler les activités suspectes.
En vertu de l’accord, les fournisseurs de services d’actifs cryptographiques devront appliquer des mesures de diligence raisonnable à la clientèle lors de l’exécution opérations d'un montant égal ou supérieur à 1 000 EUR. L'accord ajoute des mesures destinées à atténuer les risques liés aux opérations avec des portefeuilles auto-hébergés.
Les textes sont en cours de définition et seront ensuite présentés aux États membres et au Parlement européen pour approbation. S’ils sont approuvés, les textes doivent être formellement adoptés par les institutions de l’UE avant d’être publiés au Journal officiel de l’UE puis d’entrer en vigueur. Une fois le texte final publié, l’EGBA l’examinera pour déterminer s’il est pertinent pour l’industrie du jeu en ligne. Le processus d'achèvement peut prendre quelques mois.
Pour faciliter opérateurs de jeux de hasard pour répondre aux normes les plus élevées de l'industrie et se préparer aux nouvelles règles, l'association EGBA a lancé l’année dernière des lignes directrices de l’industrie pour la lutte contre le blanchiment d’argent. Les orientations sont spécifiques au secteur et ouvertes à tous les opérateurs basés dans l’UE.
