« Il n'est pas possible que des comptes courants ne soient pas encore ouverts pour les opérateurs de la chaîne publique des jeux. Profiler adéquatement les clients signifie avant tout éviter les dérisoire injustifiés, des moyens permettant la poursuite des objectifs de la législation anti-blanchiment et des moyens permettant aux sujets assujettis, tels que les opérateurs de jeux, d'exercer les fonctions qui leur sont assignées par la loi, ainsi que par les concessions et les relations contractuelles". C'est ce qu'il a souligné Géronimo Cardia (sur la photo), président de l'ACADI (Association des concessionnaires de jeux publics), lors du panel «Profilage des clients et réduction des risques dans la lutte contre le blanchiment d'argent. Adoption d’une approche équilibrée et proportionnée aux fins de la diligence raisonnable», qu'il a animé et modéré à l'Italian Gaming Expo & Conference.
Au cours du panel, les intervenants suivants sont intervenus en tant qu'intervenants : Dario Damiani, sénateur de Forza Italia-Berlusconi Président-PPE e membre de la Cinquième Commission permanente du budget du Sénat ; Mirko Carlone, membre principal de la fonction AML de Banco BPM ; Valentina Gilberti, Responsable du développement commercial et de la réussite client Conformité SGR.
En particulier, l'avocat. Geronimo Cardia - auteur entre autres du livre "Jeux publics en Italie : réorganisation, question territoriale et circuits courts institutionnels", publié chez Giappichelli et qui vient de paraître en librairie - a approfondi la relation entre les deux thèmes proposés du profilage des clients et dérisoire injustifiée, soulignant le rôle important d'une vérification adéquate qui concerne les banques dans la phase d'évaluation de la relation avec l'opérateur de jeux et qui prend en compte le large éventail de systèmes de conformité des entreprises qui concernent le secteur. Interpellé dans le dispositif anti-blanchiment, l'opérateur public de jeux a alors pour rôle central de qualifier ses clients et fournisseurs dès le début et tout au long de la relation, à travers des analyses approfondies qui lui permettent d'en rechercher la légalité. objectifs indiqués par le système réglementaire.
Le sénateur Dario Damiani, membre de la Ve Commission Permanente du Budget du Sénat, a rendu compte des démarches politiques et parlementaires qui ont contribué à surmonter le phénomène de dérisoire injustifié. En particulier, il a été fait référence à la proposition - et à l'approbation conséquente dans le Décret Législatif sur le Patrimoine - de l'amendement visant à clarifier la portée de la règle mentionnée dans le Décret Législatif no. 231/2007, définissant que les sujets assujettis doivent veiller à ce que les procédures adoptées dans le respect des obligations anti-blanchiment n'excluent pas, de manière préventive et généralisée, certaines catégories de sujets de l'offre de produits et services exclusivement en raison de leur potentiel forte exposition au risque de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme. Il en faudra donc un diligence précis pour fermer (ou ne pas ouvrir) la relation bancaire avec le client qui ne satisfait pas aux exigences de la vérification anti-blanchiment en temps opportun. En outre, il a souligné comment, à la lumière de la récente analyse précise menée par l'Autorité bancaire européenne (ABE) sur le phénomène de dérisoire et sur les impacts associés en termes d'inclusion financière, il est apparu que l'accès aux produits et services financiers de base, comme un compte courant, représente une condition préalable fondamentale à la participation à la vie économique et sociale, dans le cadre de laquelle le «dérisoire», lorsqu’elle est injustifiée, peut entraîner une exclusion financière. Concept déjà présent dans les lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment d'argent, mises en œuvre par la Banque d'Italie et mises en œuvre à partir du 26 octobre 2021, qui soulignent la nécessité d'équilibrer le besoin d'inclusion financière avec la nécessité d'atténuer et de gérer le risque de blanchiment d'argent ou financement du terrorisme.
Dr Vincenzo Mirko Carlone, membre supérieur de la fonction AML de Banco BPM, donnant lieu à un débat intéressant, à travers le prisme de la Banque, a offert un point de vue différent sur le phénomène de dérisoire non justifiée, ce qui souligne l'importance de mesures de vérification adéquates qui permettent de gérer, et non d'éliminer purement et simplement, le risque d'établir ou de maintenir des relations de compte courant continues avec des clients. Il a également souligné l'importance des outils permettant de soutenir un profilage adéquat des clients et un suivi des opérations, en particulier dans le but de disposer d'un actif informationnel permettant de rendre plus efficaces les activités de contrôle, en tenant compte des particularités des différents acteurs opérant dans le secteur. la chaîne d'approvisionnement du secteur. Enfin, en regroupant également les initiatives antérieures menées au niveau du système sur une série de secteurs et d'activités économiques identifiés, au fil du temps, avec une exposition potentielle plus élevée au risque, les principaux facteurs favorables utiles pour tracer une voie de renforcement, à des fins de conformité, les contrôles existants et les mécanismes de collaboration mutuelle entre les secteurs du jeu et de la finance.
Dr. Valentina Gilberti, Customer Success Manager SGR Compliance, a présenté aux protagonistes du débat des solutions concrètes, utiles pour accompagner les opérateurs du secteur des jeux dans leurs obligations AML. Les solutions conçues, qui incluent la plateforme Contrôle quotidien, reposent avant tout sur l'accès à un large éventail d'informations précises et structurées qui permettent aux opérateurs de vérifier rapidement les contreparties et les clients pour un profilage et une évaluation des risques corrects. Les informations disponibles comprennent d'une part la base de données développée par SGR Compliance, qui combine une couverture mondiale avec un focus spécifique sur certains territoires, comme l'Italie, en matière d'Adverse Media, d'exposition politique et de mesures de sanctions. D’autre part, la solution permet la consultation de bases de données tierces, telles que les registres du commerce et les bénéficiaires effectifs. Le deuxième élément essentiel est la mise en place de processus automatisés qui allègent les procédures des opérateurs, leur permettant de prendre des décisions en temps opportun avec des données actualisées. En fin de compte, se doter d'outils conformes à ceux déjà utilisés par les principaux intermédiaires financiers, tels que les banques et les assurances, simplifie et optimise les processus de profilage des clients et la gestion des obligations des assujettis, notamment à la lumière de ce qui est ressorti ces dernières années dans le secteur des jeux publics.
Du matériel a été mis à disposition, notamment :
- (I) Papier « Profilage des clients e dérisoire dans la lutte contre le blanchiment d'argent. Adoption d'une approche équilibrée et proportionnée aux fins de diligence raisonnable" et collecte de publications sur le secteur bancaire, conformité et lutte contre le blanchiment d'argent, par Geronimo Cardia ;
- (ii) «Contrôle quotidien. Le système de gestion de référence pour les contrôles anti-blanchiment », par SGR Conformité.
Le débat a ainsi abouti à des conclusions sans ambiguïté, synergiques et collaboratives, offrant une nouvelle vision des phénomènes impliqués, ainsi que des solutions politiques et pratiques.
