La Unidad de Análisis de Información Financiera (FIAU) y la Autoridad del Juego de Malta (MGA) han completado con éxito una revisión temática del sector del juego a distancia, con el objetivo de evaluar los conocimientos de los operadores de juego sobre cuestiones relacionadas con la lucha contra el blanqueo de dinero (AML) y la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT).
La revisión, que consistió en 23 exámenes de cumplimiento, se centró específicamente en los oficiales de informes de lavado de dinero (MLRO) de los operadores de juegos remotos, así como en los empleados involucrados en la función de cumplimiento ALD/CFT. Estos empleados desempeñan un papel fundamental a la hora de garantizar que los controles se apliquen de forma eficaz para mitigar los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo, manteniendo al mismo tiempo el cumplimiento de las obligaciones ALD/CFT.
El objetivo principal de este ejercicio fue identificar áreas de mejora, facilitar la conciencia regulatoria y brindar educación específica a la industria sobre cómo mejorar sus prácticas en áreas específicas de preocupación.
En general, los encuestados demostraron una sólida comprensión de los principios clave ALD/CFT, incluido el propósito de las Regulaciones de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (PMLFTR), los conceptos de alto nivel sobre riesgo, obligaciones de subcontratación, monitoreo continuo, plazos para la presentación. informes sospechosos y obligaciones de capacitación ALD/CFT.
El análisis temático también identificó áreas de mejora en relación al conocimiento sobre las medidas administrativas aplicables bajo el PMLFTR. Si bien los entrevistados pudieron detallar los conceptos de alto nivel del enfoque basado en riesgos, había margen de mejora en cuanto a su conocimiento de los riesgos inherentes y residuales que enfrentan sus respectivas empresas.
Se alienta a los operadores de juegos de azar a priorizar la capacitación continua para garantizar que sus MLRO y sus empleados se mantengan actualizados sobre la evolución de las obligaciones ALD/CFT, los riesgos relevantes y las operaciones, actividades y controles de sus empresas.
La MGA y la FIAU alientan a todos los MLRO y a los empleados afectados a familiarizarse con los hallazgos y los puntos clave de esta revisión y a tomar medidas para incorporar las mejoras necesarias.
