“No es posible que aún no se hayan abierto cuentas corrientes para los operadores de la cadena pública de juego. Perfilar adecuadamente a los clientes significa, en primer lugar, evitar burlarse injustificado, significa permitir la consecución de los objetivos de la legislación contra el blanqueo de capitales y significa permitir a los sujetos obligados, como los operadores de juego, desempeñar las funciones que les asignan la ley, así como las relaciones de concesión y contractuales". Esto es lo que destacó Gerónimo Cardia (en la foto), presidente de ACADI (Asociación de concesionarios públicos de juego), durante el panel “Elaboración de perfiles de clientes y eliminación de riesgos en la lucha contra el blanqueo de capitales. Adopción de un enfoque equilibrado y proporcionado a los fines de la diligencia debida”, que presentó y moderó en la Italian Gaming Expo & Conference.
Durante el panel intervinieron como ponentes: Dario Damiani, senador de Forza Italia-Berlusconi Presidente-PPE e miembro de la Quinta Comisión Permanente de Presupuesto del Senado; Mirko Carlone, miembro senior de la Función ALD del Banco BPM; Valentina Gilberti, Responsable de Desarrollo de Negocio y Éxito del Cliente SGR Compliance.
En particular, el abogado. Geronimo Cardia -autor, entre otras cosas, del libro "El juego público en Italia: reorganización, cuestión territorial y cortocircuitos institucionales", publicado por Giappichelli y recién publicado en las librerías- ha potenciado la relación entre los dos temas propuestos: la elaboración de perfiles de clientes y burlarse injustificado, destacando el importante papel de una verificación adecuada que concierne a los bancos en la fase de evaluación de la relación con el operador de juego y que tenga en cuenta el amplio espectro de sistemas de cumplimiento corporativo que conciernen al sector. Una vez convocado al sistema de lucha contra el blanqueo de capitales, el operador público de juego tiene a su vez el papel central de cualificar a sus clientes y proveedores al inicio y durante toda la relación, utilizando análisis en profundidad que le permitan perseguir la legalidad. objetivos que marca el sistema regulatorio.
El senador Darío Damiani, miembro de la Quinta Comisión Permanente de Presupuesto del Senado, informó sobre las medidas políticas y parlamentarias que contribuyeron a superar el fenómeno de burlarse injustificado. En particular, se hizo referencia a la propuesta - y la consiguiente aprobación en el Decreto Legislativo de Bienes - de la modificación destinada a aclarar el alcance de la norma mencionada en el Decreto Legislativo n. 231/2007, que define que los sujetos obligados deben garantizar que los procedimientos adoptados en cumplimiento de las obligaciones contra el blanqueo de capitales no excluyan, de forma preventiva y generalizada, a determinadas categorías de sujetos de la oferta de productos y servicios exclusivamente por su potencial Alta exposición al riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Por lo tanto, será necesario uno diligencia precisa para cerrar (o no abrir) la relación bancaria con el cliente que no cumple con los requisitos de la verificación oportuna contra el lavado de dinero. Además, destacó cómo, a la luz del reciente y certero análisis realizado por la Autoridad Bancaria Europea (EBA) sobre el fenómeno de burlarse y sobre los impactos relacionados en términos de inclusión financiera, surgió que el acceso a productos y servicios financieros básicos, como una cuenta corriente, representa un requisito previo fundamental para la participación en la vida económica y social, en cuyo contexto el "burlarse”, cuando no está justificado, puede provocar exclusión financiera. Concepto ya presente en las directrices sobre factores de riesgo de blanqueo de dinero, implementadas por el Banco de Italia y aplicadas a partir del 26 de octubre de 2021, que subrayan la necesidad de equilibrar la necesidad de inclusión financiera con la necesidad de mitigar y gestionar el riesgo de blanqueo de dinero o financiación del terrorismo.
Dr Vincenzo Mirko Carlone, miembro mayor de la función ALD del Banco BPM, dando lugar a un interesante debate, a través del lente del Banco, ofreció un punto de vista diferente del fenómeno de burlarse no está justificado, lo que subraya la importancia de adoptar medidas de verificación adecuadas que permitan gestionar, y no eliminar por completo, el riesgo de iniciar o mantener relaciones de cuenta corriente con los clientes. También destacó la importancia de contar con herramientas que apoyen una adecuada elaboración de perfiles de los clientes y un seguimiento de las operaciones, en particular con el objetivo de disponer de un activo de información que permita hacer más eficientes las actividades de control, teniendo en cuenta las peculiaridades de las diferentes figuras que operan en el sector. cadena de suministro del sector. Por último, al agrupar también iniciativas anteriores llevadas a cabo a nivel de sistema en una serie de sectores y actividades económicas identificadas, en cada momento, con una posible mayor exposición al riesgo, se identificarán los principales factores facilitadores útiles para trazar un camino de fortalecimiento, a efectos de cumplimiento, controles existentes y mecanismos de colaboración mutua entre los sectores del juego y financiero.
El doctor Valentina Gilberti, Customer Success Manager SGR Compliance, presentó a los protagonistas del debate soluciones concretas, útiles para apoyar a los operadores del sector del juego en sus obligaciones ALD. Las soluciones diseñadas, que incluyen la plataforma Control diario, se basan en primer lugar en el acceso a un amplio espectro de información precisa y estructurada que permite a los operadores verificar rápida y rápidamente a las contrapartes y clientes para una correcta elaboración de perfiles y evaluación de riesgos. La información disponible incluye, por un lado, la base de datos desarrollada por SGR Compliance, que combina una cobertura global con un enfoque específico en determinados territorios, como Italia, en relación con medios adversos, exposición política y medidas sancionadoras. Por otro lado, la solución permite la consulta de bases de datos de terceros, como registros mercantiles y beneficiarios finales. El segundo elemento esencial es la implementación de procesos automatizados que aligeren los trámites a los operadores, permitiéndoles tomar decisiones oportunas y con datos actualizados. En definitiva, dotarse de herramientas en línea con las que ya utilizan los principales intermediarios financieros, como bancos y compañías de seguros, simplifica y optimiza los procesos de elaboración de perfiles de clientes y la gestión de obligaciones por parte de las entidades obligadas, en particular, a la luz de lo que ha surgido. en los últimos años en el sector del juego público.
Se puso a disposición material, en particular:
- (I) Papel “Perfiles de clientes e burlarse en materia de lucha contra el blanqueo de capitales. Adopción de un enfoque equilibrado y proporcionado para los fines de la diligencia debida" y recopilación de publicaciones sobre banca, compliance y lucha contra el blanqueo de capitales, de Geronimo Cardia;
- (ii) “Control diario. El sistema de gestión de referencia en controles contra el blanqueo de capitales”, de la SGR Cumplimiento.
El debate llegó así a conclusiones inequívocas, sinérgicas y colaborativas, que ofrecen una nueva visión de los fenómenos involucrados, así como soluciones políticas y prácticas.
