El nuevo paquete de la UE contra el lavado de dinero tiene como objetivo crear un marco regulatorio más coherente y beneficiará a los operadores de juegos de azar en línea al estandarizar las reglas contra el lavado de dinero y las obligaciones de presentación de informes en todos los estados miembros.
El Parlamento Europeo aprobó hoy en sesión plenaria el nuevo paquete de la UE contra el blanqueo de dinero (AML), lo que marca un hito importante hacia un nuevo marco de la UE para luchar contra los delitos financieros. La Asociación Europea de Juegos y Apuestas (EGBA), que representa a los principales operadores de juegos de azar en línea en Europa, acoge con satisfacción la aprobación por parte del Parlamento del nuevo paquete contra el blanqueo de dinero y cree que los próximos cambios en las normas reforzarán el enfoque de la UE para combatir el blanqueo de dinero.
El nuevo paquete contendrá:
- Un regulación única basada en reglas, con disposiciones relativas al ejercicio de la debida diligencia hacia los clientes, la transparencia de los beneficiarios finales y el uso de criptoactivos.
- La Sexta Directiva contra el blanqueo de capitales, que contiene disposiciones nacionales sobre supervisión contra el lavado de dinero y autoridades nacionales, así como sobre el acceso de las autoridades a información necesaria y confiable, como registros de beneficiarios finales.
- El establecimiento de la Autoridad Europea contra el Blanqueo de Capitales (AMLA), que tiene poderes de supervisión e investigación para garantizar el cumplimiento de los requisitos contra el lavado de dinero, trabajando en colaboración con las autoridades nacionales contra el lavado de dinero.
La EGBA cree que las nuevas reglas beneficiarán a los operadores de juegos de azar en línea en Europa al garantizar un enfoque regulatorio consistente en todos los estados miembros de la UE. Otra innovación importante, bajo la responsabilidad de la AMLA, será la creación de un formato armonizado para reportar transacciones sospechosas. [1] Esto garantizará que los operadores europeos de juegos de azar en línea cumplan con los mismos requisitos ROS en todos los Estados miembros de la UE, estableciendo así expectativas claras y coherentes que reducirán las cargas y los costes administrativos.
Para ayudar a los operadores de juegos de azar en línea a cumplir con las nuevas normas antilavado de dinero de la UE, la EGBA ha desarrollado directrices antilavado de dinero específicas para el sector que aplican un enfoque basado en el riesgo e incluyen medidas prácticas que los operadores pueden tomar en relación con el riesgo empresarial y del cliente. evaluaciones, procesos de debida diligencia del cliente, informes de transacciones sospechosas y mantenimiento de registros. Los miembros de la EGBA ya aplican las directrices y presentan informes anuales a la EGBA que resumen su progreso en la implementación de sus medidas. Las directrices también están abiertas a todos los operadores con sede en la UE y la EGBA anima a los operadores a suscribirse a ellas.
El paquete contra el lavado de dinero espera ahora la adopción formal por parte del Consejo de la UE, prevista para mayo, antes de ser publicado en el Diario Oficial de la UE.
“Damos la bienvenida a la aprobación por parte del Parlamento Europeo del nuevo paquete contra el lavado de dinero. El nuevo marco establecerá estándares elevados y garantizará una mayor coherencia en la aplicación de las normas contra el blanqueo de dinero en toda la UE. Los operadores de juegos de azar en línea, particularmente aquellos que operan en varios países, se beneficiarán de un conjunto único de reglas y requisitos de informes armonizados que desentrañan las complejidades nacionales. Intentaremos revisar nuestra orientación industrial sobre la lucha contra el lavado de dinero para garantizar la alineación con las nuevas normas de la UE. Al adherirse a las directrices, los comerciantes ya pueden prepararse para los próximos cambios en las normas de la UE y unirse a nuestros miembros en sus esfuerzos para contribuir de manera proactiva y positiva a la lucha de la UE contra el lavado de dinero”. – Dra. Ekaterina Hartmann, Directora de Asuntos Legales y Regulatorios, EGBA.
[1] En 2022, los comerciantes miembros de EGBA presentaron 16825 informes de transacciones sospechosas a las unidades nacionales de inteligencia financiera de la UE.
