Il Asesoramiento y Parlamento Europeo han llegado a un acuerdo provisional sobre algunas partes del paquete el lavado de dinero, cuyo objetivo es proteger a los ciudadanos de la UE y al sistema financiero del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Con el nuevo paquete, todas las normas aplicables al sector privado se transferirán a uno nuevo regulación; en cambio, la directiva abordará la organización de sistemas institucionales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT) a nivel nacional en los Estados miembros.
El acuerdo provisional sobre una regulación contra el lavado de dinero armonizará por primera vez de manera integral las normas en toda la UE, cerrando cualquier brecha utilizada por los delincuentes para lavar ganancias ilícitas o financiar actividades terroristas a través del sistema financiero.
El acuerdo sobre la directiva mejorará la organización de los sistemas nacionales contra el blanqueo de dinero.
Sujetos obligados
Las entidades obligadas, tales como instituciones financieras, bancos, agencias inmobiliarias, servicios de administración de activos, casas de juego y operadores de juego y los comerciantes, desempeñan un papel de guardián central en el marco ALD/CFT, ya que están en una posición única para detectar actividades sospechosas.
El acuerdo provisional amplía la lista de sujetos obligados a nuevos organismos. Las nuevas normas afectarán a la la mayoría del sector de los criptoactivos, obligando a todos los proveedores de servicios de criptoactivos a realizar la debida diligencia con sus clientes. En la práctica, deberán verificar hechos e información relacionados con sus clientes, así como informar actividades sospechosas.
Según el acuerdo, los proveedores de servicios de criptoactivos deberán aplicar medidas de diligencia debida al cliente al realizar transacciones por un importe igual o superior a 1 000 EUR. El acuerdo agrega medidas destinadas a mitigar los riesgos en relación con las operaciones con billeteras autohospedadas.
Los textos se están definiendo actualmente y luego se presentarán a los Estados miembros y al Parlamento Europeo para su aprobación. Si se aprueban, los textos deben ser adoptados formalmente por las instituciones de la UE antes de publicarse en el Diario Oficial de la UE y luego entrar en vigor. Una vez que se publique el texto final, EGBA lo revisará para determinar si es relevante para la industria del juego en línea. El proceso de finalización puede tardar algunos meses.
Facilitar operadores de juegos de azar Para cumplir con los más altos estándares de la industria y prepararse para las nuevas reglas, la asociación EGBA lanzó directrices de la industria para ALD el año pasado. La guía es específica del sector y está abierta a todos los operadores con sede en la UE.
