La Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera (FIAU) de Malta ha sancionado a la empresa con una cuantiosa multa de 222.736 euros Trannel Internacional Limitada, una subsidiaria de grupo de parentesco, debido a importantes lagunas en el cumplimiento de las normas regulatorias.
La investigación de la FIAU encontró que Trannel no había realizado análisis de riesgo adecuados para un número sustancial de clientes cuyos depósitos superaban los 2.000 euros, como exige la ley. Se han identificado deficiencias en la metodología CRA de Trannel, con la falta de un sistema para vincular múltiples cuentas de clientes. Cada cuenta se evaluó de forma independiente, ignorando el contexto más amplio del negocio general de un cliente.
En respuesta a la investigación de cumplimiento, Trannel corrigió la deficiencia implementando un modelo automatizado de evaluación de riesgos relacionado con el registro de cuentas. A pesar de estas acciones correctivas, la FIAU destacó la gravedad de las lagunas en las medidas de cumplimiento de Trannel.
El regulador destacó casos en los que la evaluación de riesgos de Trannel favoreció en gran medida el riesgo de transacción sobre otros pilares cruciales como el riesgo geográfico y del cliente. Los perfiles con calificaciones inadecuadas representaron el 40% de los perfiles de jugadores examinados, ignorando factores como los montos de los depósitos, la velocidad de las transacciones y los métodos de pago.
Dos perfiles de jugadores específicos han llamado la atención debido a que Trannel no ha filtrado adecuadamente las transacciones. En un caso, un jugador depositó 3,5 millones de euros (3,8 millones de dólares) en 18 meses, participando en transacciones de circuito cerrado con discrepancias de ingresos reportadas.
El segundo caso involucró depósitos superiores a 350.000 euros (383.548 dólares) en tres meses, fuentes de ingresos cuestionables y transacciones de billetera electrónica de terceros. Trannel se olvidó de recopilar información esencial para fundamentar las actividades financieras de estos actores.
