Una empresa de juegos maltesa ha sido multada con 67.000 euros por la unidad de lucha contra el blanqueo de dinero de Malta por infracciones reglamentarias.
La empresa, Kanon Gaming Limited, no pudo demostrar de dónde obtuvieron su dinero los jugadores de su plataforma.
Según la FIAU, en el 90% de los expedientes examinados por el regulador no se proporcionaba información adecuada sobre las sumas depositadas en las cuentas de juego.
Varios casos citados:
Un jugador en particular recibió una clasificación de alto riesgo por parte de la Compañía debido a su residencia en una zona del país considerada de alto riesgo. Este jugador depositó más de 21.000 € y retiró menos de 5.000 € durante un período de un año y dos meses, pero no había información ni documentación sobre la procedencia del dinero. En sus declaraciones, la Compañía manifestó que la clientela proveniente de la jurisdicción antes mencionada eran jugadores de tiempo completo. Sin embargo, la Compañía no proporcionó ninguna documentación que demostrara que estos clientes eran efectivamente jugadores a tiempo completo. El argumento de la empresa no se consideró suficiente y, para agravar aún más las cosas, se permitió al jugador continuar depositando a pesar de que la empresa no había establecido un perfil de cliente adecuado. – Otro jugador clasificado como de riesgo medio por la Compañía depositó más de 12.000 € y retiró menos de 5.000 € en un período de 10 meses, sin embargo no se solicitó información. En sus declaraciones, la Compañía consideró que dicho jugador debería ser visto como un jugador que inicialmente probó la plataforma de apuestas para ver si estaba a la altura de sus estándares y luego regresó después de seis meses para jugar nuevamente. Desde entonces, la Sociedad no ha desarrollado un perfil de riesgo adecuado que permita identificar actividades anómalas durante la relación comercial. Aunque a este jugador se le asignó una calificación de riesgo medio, aún se esperaba que la Compañía obtuviera información sobre la naturaleza de la ocupación, empleo o actividades de las cuales el cliente obtiene su patrimonio. Esta información podría haberse obtenido al menos en forma de declaración del cliente. Para agravar aún más las cosas estaba el hecho de que al jugador se le permitió continuar depositando sumas a pesar de que la Compañía no había establecido un perfil de cliente adecuado. – Otro jugador asignado como riesgo medio por la Compañía depositó más de 10.000 € y retiró menos de 6.500 € en un año, pero nuevamente no hay información, ni siquiera detalles sobre la ocupación/actividad o el salario anual del jugador.
Al decidir el monto de la multa, la FIAU dijo que tuvo en cuenta el tamaño relativamente pequeño de la empresa, lo que redujo el impacto potencial de estas violaciones.
La FIAU dijo que si bien Kanon Gaming había mostrado un buen nivel de cooperación durante todo el proceso de supervisión, no pudo evitar señalar que las violaciones identificadas fueron el resultado de la falta de cumplimiento por parte de la compañía de sus obligaciones contra el lavado de dinero.
