Il regolamento sul riciclaggio di denaro aggiornato, che attua la quinta direttiva UE, entrerà in vigore il 10 gennaio 2020. In questa data, la Commissione sul gioco d’azzardo britannica pubblicherà anche la quinta edizione della sua guida per le attività remote e non remote dei casinò su ‘La prevenzione del riciclaggio di denaro e la lotta al finanziamento del terrorismo’, che entrerà in vigore immediatamente dopo la pubblicazione.

La Commissione riconosce che “ci vuole tempo per attuare le modifiche e ne terremo conto, ma ci aspettiamo di vedere che gli operatori agiscano prontamente, investendo in modo adeguato (se è necessaria la tecnologia per adattarsi alle modifiche) e attuando le modifiche con la necessaria urgenza. Inoltre, la pubblicazione delle linee guida aggiornate il 10 gennaio 2020 deve comportare la revisione e, di conseguenza, la modifica da parte delle aziende di casinò delle loro valutazioni del rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, nonché delle politiche, procedure e controlli associati”.

Le principali modifiche ai regolamenti sul riciclaggio di denaro applicabili ai casinò sono: adottare le misure appropriate in preparazione e durante l’adozione di nuovi prodotti o pratiche commerciali e per valutare e mitigare eventuali rischi di riciclaggio di denaro derivanti da tale adozione, oltre ai requisiti esistenti e simili per le nuove tecnologie (regolamento 19);
avere politiche, procedure e controlli specifici per le misure sopra descritte (regolamento 19);
adottare le misure appropriate per garantire che tutti gli agenti utilizzati dagli operatori ai fini della propria attività ricevano una formazione adeguata in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo (regolamento 24); ulteriore direzione in relazione a quali informazioni possono essere considerate “ottenute da una fonte affidabile che è indipendente dalla persona la cui identità è in fase di verifica” (regolamento 28); ulteriori requisiti per misure rafforzate di adeguata verifica della clientela per i paesi terzi ad alto rischio, le transazioni complesse o insolitamente grandi e in cui vi sono modelli di transazioni insoliti o le transazioni non hanno scopi economici o legali apparenti, così come i clienti che sono beneficiari della vita polizze assicurative o il cliente è un cittadino di un paese terzo che ha ricevuto la cittadinanza in uno stato del SEE in cambio del trasferimento di capitale, acquisto di proprietà, titoli di Stato o investimenti in entità societarie nello stato del SEE (regolamento 33).