La Gambling Commission britannica comunica quanto segue: “Il nostro ultimo bollettino sui rischi emergenti a causa del Covid-19 esamina le innovazioni nelle criptovalute, la qualità delle segnalazioni di attività sospette (SAR), i controlli di due diligence insufficienti e la minaccia della criminalità organizzata.

Innovazioni nel mercato delle criptovalute

La Commissione ribadisce l’importanza delle responsabilità dell’operatore ai sensi della condizione di licenza 12.1.1 (1), che richiede ai licenziatari di condurre una valutazione dei rischi che le loro imprese devono affrontare a causa del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo all’introduzione di nuovi prodotti o tecnologie o nuovi metodi di pagamento del cliente.

Il mercato delle criptovalute è in continua evoluzione a causa della crescente popolarità e delle innovazioni di prodotto, ad esempio “token non fungibili”. La condizione di licenza 12.1.1. (3) richiede che gli operatori tengano conto di qualsiasi apprendimento o linea guida applicabile pubblicati dalla Commissione su questo argomento. I pagamenti di Cryptoasset sono stati classificati ad alto rischio nella nostra attuale pubblicazione sui rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo nel settore del gioco d’azzardo in Gran Bretagna. Gli operatori sono inoltre tenuti a presentare un evento chiave alla Commissione ai sensi della condizione di licenza 15.1.2 (8) ogniqualvolta vi siano modifiche nei metodi di pagamento.

È stato notato che il Crown Prosecution Service del Regno Unito prevede di vedere un aumento del numero di truffe relative a Bitcoin e criptovalute nei prossimi anni. La Commissione incoraggia gli operatori a rimanere vigili su tali cambiamenti e ad aggiornare le proprie valutazioni del rischio contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

Inoltre, per assistere nell’implementazione di un approccio basato sul rischio, la Financial Action Task Force (FATF), il watchdog intergovernativo che stabilisce gli standard per l’antiriciclaggio e i requisiti per la conoscenza dei clienti, ha pubblicato entrambi i nuovi standard per l’implementazione di un approccio basato sul rischio e nuova bozza di guida per le piattaforme decentralizzate. Gli operatori devono familiarizzare con le linee guida del GAFI per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e implementare l’apprendimento nella loro attività.

Qualità delle segnalazioni di attività sospette (SAR) inviate

La Commissione attira l’attenzione dei licenziatari sulla guida pubblicata dalla National Crime Agency (NCA) che fornisce informazioni sulla presentazione di SAR di qualità. La guida funge da utile lista di controllo per quali informazioni dovrebbero essere incluse in una SAR, compresi i relativi codici di glossario, per garantire il massimo impatto dalle informazioni fornite. La NCA durante la pandemia COVID-19 ha visto un aumento delle richieste di SAR ed è fondamentale che gli operatori inviino una SAR all’Unità di informazione finanziaria del Regno Unito (UKFIU) ogni volta che si è a conoscenza o si sospetta di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo (come richiesto dal Proceeds of Crime Act 2002 (PoCA) e Terrorism Act 2000 (TACT). In caso contrario, i licenziatari potrebbero commettere un reato.

Si ricorda inoltre agli operatori che la mancata presentazione di una SAR di difesa contro il riciclaggio di denaro (DAML) o di difesa contro il finanziamento del terrorismo (DATF) all’UKFIU per ottenere il consenso, quando si considera di commettere un atto proibito, potrebbe essere un reato ai sensi della PoCA e/o TATTO. Esempi di atti proibiti potrebbero includere: trasferire i saldi dei clienti quando si è formato un sospetto; trattenere il saldo del conto del cliente una volta che si è formato un sospetto; spostare il saldo del conto di un cliente all’interno della tua azienda su un conto diverso una volta che si è formato un sospetto.

Si ricorda inoltre agli operatori che devono essere presentati alla Commissione anche un evento chiave SAR corrispondente e un numero di riferimento ai sensi della condizione di licenza numero 15.

Misure di due diligence insufficienti, minaccia della criminalità organizzata e clienti provenienti da giurisdizioni terze ad alto rischio

La Commissione sottolinea ai licenziatari di aver identificato vari esempi di operatori che non riescono a esaminare sufficientemente l’origine dei fondi del cliente. Diventa sempre più importante per gli operatori eseguire controlli di due diligence sufficienti poiché la minaccia di criminalità organizzata è grave e aumenta a livello globale. Il mancato svolgimento di sufficienti controlli di due diligence diventa ancora più problematico (ad esempio) in quanto: la minaccia della criminalità organizzata che si infiltra nelle imprese resta significativa. L’EU Serious Organised Crime Threat Assessment 2021 di quest’anno afferma che il commercio di droghe illegali continua a “dominare” il mondo della criminalità organizzata nell’UE, responsabile di gran parte dei profitti criminali, del riciclaggio di denaro e della violenza legati a criminalità organizzata; e se un cliente proviene da un paese terzo ad alto rischio.

Il governo del Regno Unito ha recentemente aggiunto il Pakistan all’elenco dei paesi terzi indesiderabili ad alto rischio a causa di insoddisfacenti controlli sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo. L’elenco dei 21 paesi terzi ad alto rischio replica l’elenco dei paesi indicati dal GAFI come ad alto rischio o sottoposti a monitoraggio rafforzato.

L’elenco completo dei paesi terzi ad alto rischio ai sensi dell’allegato 3ZA dei regolamenti sul riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo 2021 (MLTFR 2021) comprende, nell’ordine: Albania, Barbados, Botswana, Burkina Faso, Cambogia, Isole Cayman, Repubblica Democratica Popolare di Corea, Ghana, Iran, Giamaica, Mauritius, Marocco, Myanmar, Nicaragua, Pakistan, Panama, Senegal, Siria, Uganda, Yemen e Zimbabwe. Secondo il governo del Regno Unito, le nazioni in questa categoria rappresentano una minaccia a causa dei deboli controlli fiscali e della mancanza di controllo ed equilibrio sul finanziamento del terrorismo e sul riciclaggio di denaro. La MLTFR 2021 è entrata in vigore il 26 marzo 2021 dopo la definizione di un paese terzo ad alto rischio identificato in un nuovo Allegato 3ZA e aggiorna il Regolamento Antiriciclaggio 2017. Tutti gli operatori sono tenuti ad adottare un approccio basato sul rischio per mitigare il rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Sia la nostra guida ai casinò che quella per gli operatori non di casinò chiariscono che “i clienti a rischio più elevato dovrebbero essere soggetti a una frequenza e profondità di controllo maggiori di quanto potrebbe essere appropriato per i clienti a basso rischio”. Le attività di casinò sono inoltre tenute, ai sensi del Regolamento sul riciclaggio di denaro del 2017, ad attuare misure rafforzate di adeguata verifica della clientela (ECDD) laddove vi sia un rischio maggiore di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo. Si prega di fare riferimento alla nostra guida completa del casinò per ulteriori informazioni sulle circostanze in cui devono essere applicate le misure ECDD.

Podcast dall’UKFIU

L’UKFIU ha rilasciato un nuovo podcast dove si parla con Graeme Biggar, Direttore Generale del National Economic Crime Center (NECC). Graeme Biggar discute: il lavoro e il mandato del NECC, in particolare per quanto riguarda la posizione dell’UKFIU in esso; i dati principali del rapporto annuale sulle SAR per il 2020; piani per il futuro dell’UKFIU e del regime SAR; in che modo le SAR possono fare una grande differenza nel ridurre la criminalità organizzata grave. Gli operatori sono incoraggiati ad ascoltare questo podcast (e i podcast UKFIU rilasciati in precedenza) in quanto può essere utilizzato come aiuto per ottemperare ai doveri legali”.