Due operatori online 32Red Limited e Platinum Gaming Limited, entrambi parte di Kindred Group plc, pagheranno una sanzione di 7,1 milioni di sterline per responsabilità sociale e inadempienze antiriciclaggio.
32Red Limited, che gestisce 32red.com, pagherà £ 4.195.655 mentre Platinum Gaming Limited, che gestisce unibet.co.uk, pagherà £ 2.937.599.
Entrambi hanno anche ricevuto un avvertimento ufficiale a seguito di un’indagine della Commissione.
I fallimenti della responsabilità sociale includevano:
- 32red avrebbe dovuto richiedere un’identificazione anticipata dei clienti che potrebbero aver subito danni correlati al gioco d’azzardo.
- I controlli 32red non sono stati efficaci in quanto non sono riusciti a identificare e proteggere i potenziali giocatori problematici. Ad esempio, a un cliente è stato permesso di depositare £ 43.000 e perdere £ 36.000 in sette giorni.
- Le interazioni con i clienti di 32Red venivano effettuate e registrate, tuttavia si è scoperto che erano superficiali e mancavano di profondità e sondaggio, con l’operatore che si accontentava di rassicurazioni dei clienti che erano a loro agio con il loro livello di gioco e che potevano permetterselo.
- Platinum Gaming non è riuscita a disporre di politiche e procedure efficaci progettate per identificare account separati detenuti dalla stessa persona. Ad esempio, i clienti autoesclusi o bloccati sono stati in grado di registrarsi su Platinum Gaming dopo essere stati bloccati o autoesclusi sulla piattaforma 32Red.
- Platinum Gaming non è riuscita a identificare e interagire con i clienti che potrebbero aver subito danni associati al gioco d’azzardo.
I fallimenti antiriciclaggio includevano:
- 32Red non ha attuato pienamente le misure descritte dal Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer Regulations 2017).
- Le revisioni dei conti dei clienti hanno rilevato che i trigger finanziari per le revisioni antiriciclaggio (AML) di 32Red erano troppo elevati e non appropriati per gestire efficacemente i rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo. Controlli inappropriati hanno permesso di svolgere livelli significativi di gioco d’azzardo in un breve lasso di tempo senza che l’operatore sapesse nulla della situazione finanziaria dei clienti.
- I clienti 32red soggetti a una richiesta Source of Funds (SOF) / Source of Wealth (SOW) non erano, nella maggior parte dei casi, limitati dal deposito e dal gioco d’azzardo durante il periodo di due settimane concesso dall’operatore per rispondere alla richiesta. Ciò ha comportato ulteriori significative attività di deposito e perdita.
- In relazione a 32 Red, c’è stata un’eccessiva dipendenza dalla fiducia che i fondi provenienti da società regolamentate dalla Financial Conduct Authority (FCA) abbiano mitigato / rimosso i proventi del rischio di reato.
- Un conto 32Red non è stato bloccato sul deposito, in linea con la propria politica e le proprie procedure, dopo la scadenza di un termine per la richiesta di informazioni. Ciò ha permesso al cliente di continuare a depositare, giocare d’azzardo £ 16.280 in totale e perdere £ 8.321 per altre due settimane fino a quando il loro account non è stato bloccato.
- Le politiche, le procedure e i controlli di Platinum Gaming in relazione all’AML non erano appropriati.
- Platinum Gaming non è riuscita a garantire che le sue politiche, procedure e controlli fossero tenuti sotto controllo e rivisti in modo appropriato per garantire che rimanessero efficaci.
Kay Roberts, direttore esecutivo della Gambling Commission, ha dichiarato: “Questi fallimenti evidenziano chiaramente che entrambi gli operatori non sono riusciti a interagire con i clienti in modo da ridurre al minimo il rischio che subiscano danni associati al gioco d’azzardo. Le nostre indagini hanno anche dimostrato che le politiche e le procedure sono state trascurate, sia per quanto riguarda i conti dei clienti che le pratiche antiriciclaggio.
In definitiva, è un esempio di cui tutti gli operatori del gioco d’azzardo dovrebbero prestare attenzione per assicurarsi di proteggere i propri clienti in ogni momento“.
