È con grande interesse che la European Lotteries segue gli sviluppi in materia di antiriciclaggio (AML) a livello dell’UE.

L’AML è una delle aree normative più urgenti per gli operatori di gioco d’azzardo con multe significative per violazioni della conformità. Negli ultimi 30 anni, il quadro legislativo dell’UE per la lotta al riciclaggio di denaro è stato aggiornato regolarmente. Tuttavia, si ritiene che il quadro esistente presenti ancora una serie di carenze. Per questo l’anno scorso la Commissione Europea ha presentato un piano d’azione per un nuovo sistema unico europeo antiriciclaggio. Dando seguito al piano d’azione, il 20 luglio 2021 la Commissione europea ha presentato la sua proposta legislativa che prevede la vigilanza a livello dell’UE su alcune questioni relative al riciclaggio.

Legislazione antiriciclaggio dell’UE e settore del gioco d’azzardo

L’attuale quadro legislativo dell’UE in materia di antiriciclaggio ha già un impatto sostanziale sul settore del gioco d’azzardo. Tuttavia, diversi tipi di servizi di gioco d’azzardo possono essere trattati in modo diverso da uno Stato membro dell’UE all’altro. Ciò è dovuto al fatto che, rispetto a un approccio basato sul rischio e fornita un’adeguata valutazione del rischio, gli Stati membri dell’UE possono concedere esenzioni a determinati servizi di gioco d’azzardo – ad eccezione dei casinò – da alcuni o tutti i requisiti stabiliti dall’UE Regolamento AML. Ad esempio, si ritiene che il bingo terrestre presenti un basso livello di rischio di riciclaggio di denaro/finanziamento del terrorismo a causa delle puntate e delle vincite relativamente basse  Quegli operatori di gioco a cui non sono concesse esenzioni devono rispettare una serie di rigidi obblighi relativi alla dovuta diligenza dei clienti, alle persone politicamente esposte o alla proprietà effettiva, per citarne alcuni.

Cosa c’è di nuovo nella proposta legislativa della Commissione?

Le misure migliorano il quadro dell’UE esistente tenendo conto delle sfide nuove ed emergenti legate all’innovazione tecnologica come le valute virtuali, flussi finanziari più integrati nel mercato unico e la natura globale delle organizzazioni terroristiche. Le proposte mirano a creare un quadro più coerente per facilitare la conformità per gli operatori soggetti alle norme AML/CFT, in particolare per quelli attivi a livello transfrontaliero.

Principali assi della riforma

  • Un regolamento armonizzato La proposta mira ad armonizzare ulteriormente alcuni elementi dell’attuale quadro giuridico dell’UE in materia di antiriciclaggio introducendo una serie di nuove norme direttamente applicabili. Questi includerebbero l’ambito (cioè l’elenco dei soggetti obbligati); requisiti fondamentali (ad es. adeguata verifica della clientela trasparenza sulla titolarità effettiva , obblighi di segnalazione ); ed elementi istituzionali (es. vigilanza e cooperazione, sanzioni amministrative, statuto e poteri delle Unità di Informazione Finanziaria ).
  • Vigilanza a livello dell’UE La proposta stabilirebbe una nuova autorità antiriciclaggio a livello dell’UE al centro di un nuovo sistema di vigilanza. Questa autorità (LRD) sarà l’autorità centrale che coordinerà le autorità nazionali per garantire che il settore privato applichi correttamente e coerentemente le norme dell’UE. Avrebbe poteri di vigilanza diretta sulla istituzioni finanziarie e dei poteri di vigilanza / di coordinamento nel settore non finanziario, come ad esempio il gioco d’azzardo. Più concretamente, la supervisione delle entità obbligate non finanziari includerebbe coordinamento, hub di dati  e gli scambi di buone pratiche .
  • Supportare e coordinare il lavoro delle Unità di Informazione Finanziaria ( IU). La proposta istituirebbe anche un meccanismo per coordinare e sostenere le FIU attraverso una maggiore integrazione del loro lavoro con il lavoro della nuova autorità antiriciclaggio La nuova autorità antiriciclaggio fornirebbe supporto tecnico assistenza alle analisi prodotte dalle FIU facilitazione del lavoro congiunto , soprattutto nei casi transfrontalieri. Sono previsti modelli e standard comuni, così come una struttura che consentirebbe scambi di esperienze e revisioni tra pari (formazione, scambi di personale, ecc.) e unhosting stabile per il sistema per lo scambio di analisi segnalazioni tra FIU .
  • Piena applicazione delle regole al settore crypto. Attualmente, solo alcune categorie di fornitori di servizi di criptovalute sono incluse nell’ambito di applicazione delle norme UE AML/CFT. La proposta di riforma della estenderà queste regole a tutto il settore di crittografia, obbligando tutti i fornitori di servizi per condurre una due diligence sui loro clienti.Una revisione del regolamento sulle informazioni che accompagnano il trasferimento di fondi consentirà di tracciare i trasferimenti di cripto-attività e limitare i pagamenti in contanti di grandi dimensioni. La Commissione ha anche proposto un limite a livello UE di 10.000 euro per grandi pagamenti in contanti, che è abbastanza alto da non mettere in discussione l’euro come moneta a corso legale e riconosce il ruolo vitale del contante. Limitare i pagamenti in contanti di grandi dimensioni rende più difficile per i criminali riciclare denaro sporco. Inoltre, sarà vietato fornire portafogli di criptovalute anonimi, così come i conti bancari anonimi sono già vietati dalle regole UE AML/CFT.

Lotterie europee e AML

EL ritiene che non sia necessaria un’ulteriore armonizzazione delle norme AML a livello dell’UE laddove si applichino al settore del gioco d’azzardo, in conformità con l’approccio basato sul rischio sancito da tali norme. La decisione della Commissione Europea di non assoggettare il settore del gioco d’azzardo alla supervisione diretta di un nuovo supervisore AML a livello dell’UE è quindi una decisione che EL accoglie favorevolmente. La supervisione delle lotterie da parte delle autorità nazionali competenti funziona perfettamente, un fatto riconosciuto esplicitamente dalla stessa Commissione europea nella sua valutazione sovranazionale del rischio 2019. Un ulteriore rafforzamento della cooperazione e del coordinamento tra le unità di informazione finanziaria (FIU) potrebbe essere utile, ad esempio consentendo lo scambio di elenchi di “persone politicamente esposte” .