(Jamma) Il Governo pronto ad introdurre norme antiriciclaggio che riguarderanno gioco d’azzardo online e videolotterie. Il MEF ha infatti posto in pubblica consultazione lo schema di decreto legislativo attuativo della IV direttiva antiriciclaggio.

La direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento europeo e del Consiglio (c.d. IV Direttiva AMLD), abrogando le precedenti direttive in materia di antiriciclaggio ed allineando gli Stati membri ai più avanzati standard internazionali di settore, ha introdotto disposizioni finalizzate ad ottimizzare l’utilizzo degli strumenti di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, costituendo, a partire dallo spirare del termine di recepimento, l’unico atto legislativo dell’Unione europea cui dovranno conformarsi gli Stati membri nel definire i propri ordinamenti interni.Il Dipartimento del tesoro, ritiene opportuno sottoporre a consultazione pubblica lo schema di decreto legislativo, predisposto nel rispetto dei criteri di delega per il recepimento della IV Direttiva AMLD, volto a rettificare la normativa antiriciclaggio nazionale (decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 e successive modificazioni e integrazioni) nonché ad emendare le disposizioni normative collegate alla materia.Obiettivo della consultazione è quello di acquisire i primi orientamenti e le osservazioni che i soggetti obbligati alle disposizioni antiriciclaggio, anche attraverso le associazioni di categoria rappresentative dei settori di appartenenza, volessero segnalare.I commenti pervenuti saranno resi pubblici al termine della consultazione, salvo espressa richiesta di non divulgarli. Il generico avvertimento di confidenzialità del contenuto della e-mail, in calce alla stessa, non sarà considerato una richiesta di non divulgare i commenti inviati.

Il Titolo IV prevede disposizioni specifiche per i prestatori di servizi di gioco.
Nello specifico “i concessionari di giocoadottano procedure e sistemi di controllo adeguati a mitigare egestire i rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, compresi quelli relativi ai
clienti, ai paesi o aree geografiche e alle operazioni etipologie di gioco, cui sono esposti i
distributori ed esercenti, a qualsiasi titolo contrattualizzati, di cui i medesimi concessionari si
avvalgono per l’offerta di servizi di gioco”.
“Le procedure e i sistemi di controllo, articolati in ragione della natura e del rischio propri
dell’attività svolta tramite distributori ed esercenti, assicurano quanto meno:
a)l’individuazione, la verifica del possesso e il controllo sulla permanenza, nel corso del
rapporto, di requisiti reputazionali, richiesti ai sensi dellaconvenzione di concessione per
i distributori e gli esercenti, idonei a garantire la legalità e correttezza dei loro
comportamenti;
b)la verifica e il controllo dell’osservanza, da parte dei distributori e degli esercenti a
qualsiasi titolo contrattualizzati, degli standard e dei presidi adottati dai concessionari in
funzione di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo;
c)l’adozione e l’osservanza, anche da parte dei distributori e degli altri esercenti, a
qualsiasi titolo contrattualizzati, di procedure che consentano di monitorare:
1.la tipologia delle operazioni di gioco e le possibili anomalie, di carattere oggettivo e
soggettivo, ad esse riconducibili;
 2.i comportamenti che favoriscano o comunque non riducano il rischio di irregolarità o
di violazione delle norme di regolamentazione del settore, ivi comprese quelle in
materia di prevenzione del riciclaggio o di finanziamento del terrorismo;
3.con specifico riferimento al gioco offerto tramite VLT:
3.1.le singole operazioni riferite ad ogni sessione di gioco nel periodo temporale
massimo di una settimana;
3.2.i comportamenti anomali legati all’entità insolitamente elevata degli importi
erogati rispetto a quelli puntati;
4.con specifico riferimento al gioco online:
4.1.lo stato dei conti di gioco ed in particolare quelli sospesi e quelli sui quali vi
siano movimentazioni rilevanti;
4.2.i conti di gioco caratterizzati da una concentrazione anomala di vincite o perdite
in un arco temporale limitato, specie se verificatesi su giochi in cui c’è
interazione tra giocatori;
4.3.la tipologia degli strumenti di ricarica utilizzati;
4.4.la frequenza e le fasce orarie delle transazioni di ricarica del conto di gioco;
4.5.l’individuazione di anomalie nell’utilizzo del conto di gioco per come desumibili
dal rapporto tra depositi e prelievi.
d)la previsione di meccanismi di immediata estinzione del rapporto contrattuale, comunque
denominato, a fronte del venir meno dei requisiti di cui alla lettera a) ovvero di gravi o
ripetute infrazioni riscontrate in occasione delle verifiche e dei controlli di cui alla lettera
b).
3.Il rilascio dell’autorizzazione da parte dell’Agenzia delle dogane e dei monopoli in favore di
soggetti aventi sede legale in altro Stato comunitario, è subordinato all’adozione di
procedure e sistemi equivalenti a quelli di cuial comma 2 e idonei a garantire il
perseguimento delle medesime finalità di controllo e prevenzione.
4.L’Agenzia delle dogane e dei monopoli, nell’esercizio delle proprie competenze e attribuzioni
istituzionali nel comparto del gioco pubblico, verifical’osservanza degli adempimenti cui, ai
sensi del presente articolo, i concessionari sono tenuti e, previa presentazione al Comitato di
sicurezza finanziaria, emana linee guida, ad ausilio dei concessionari, adottando ogni
iniziativa utile a sanzionarne l’inosservanza.
L’articolo  53 prevede Disposizioni integrative in materia di adeguata verifica e conservazione
1.Gli operatori di gioco on line procedono all’identificazione e alla verifica dell’identità di ogni
cliente utilizzando il presidio del conto di gioco previstoai sensi dell’articolo 24 della legge 7
luglio 2009, n. 88.
2.Gli operatori di gioco on line consentono operazioni di ricarica dei conti di gioco, ai soggetti
titolari del conto esclusivamente attraverso mezzi di pagamento idonei a garantire la piena
tracciabilità dei flussi finanziari connessi alle operazioni di gioco.
3.Gli operatori di gioco on line acquisiscono e conservano, per un periodo di dieci anni dalla
relativa acquisizione, con modalità idonee a garantire il rispetto delle norme dettate dal
codicein materia di protezione dei dati personali, le informazioni relative:
a)ai dati identificativi dichiarati dal cliente all’atto dell’apertura dei conti di gioco,
b)alla data di ogni operazioni di apertura e ricarica dei conti di gioco e di riscossione
suimedesimi conti nonché al valore delle medesime operazioni e ai mezzi di pagamento per
esse impiegati;
c)all’indirizzo IP, alla data, all’ora e alla durata delle connessioni telematiche nel corso
delle quali il cliente, accedendo ai sistemi dell’operatore di gioco on line, pone in essere le
suddette operazioni.
4.L’Agenzia delle dogane e dei monopoli riscontra l’autenticità dei dati contenuti nei
documenti presentati dai richiedenti l’apertura dei conti di gioco anche attraverso la
consultazione del sistema pubblico per la prevenzione del furto di identità di cui decreto
legislativo 11 aprile 2011, n. 64.
5.Ferma la responsabilità del concessionario, in ordine all’adempimento degli obblighi di
adeguata verifica e conservazione di cui al Titolo II, le attività di identificazione del cliente
sono effettuate dai distributori e dagli esercenti, a qualsiasi titolo contrattualizzati, per il
tramite dei quali il concessionario offre servizi di gioco pubblico su rete fisica, a diretto
contatto con la clientela ovvero attraverso apparecchi videoterminali. A tal fine, i predetti
distributori ed esercenti acquisiscono e conservano, con modalità idonee a garantire il
rispetto delle norme dettate dal codice in materia di protezione dei dati personali, le
informazioni relative:
a)ai dati identificativi del cliente, all’atto della richiesta o dell’effettuazione
dell’operazione di gioco;
b)alla data delle operazioni di gioco, al valore delle medesime operazioni e ai mezzi di
pagamento utilizzati.
6.Gli operatori di gioco surete fisica, ivi compresi quelli di cui all’art. 1, comma 644 dellalegge 23 dicembre 2014, n. 190, e successive modificazioni ed integrazioni, procedonoall’identificazione e alla verifica dell’identità di ogni cliente che richiede o effettua, presso il medesimo operatore, nell’arco di una stessa giornata una o più operazioni di gioco, per unimporto complessivo pari o superiore a euro 2.000. Qualora vi sia il sospetto di riciclaggio o finanziamento del terrorismo, i medesimi operatori sono tenuti ad appl
icare le predettemisure, quale che sia l’importo dell’operazione effettuata.
7.Con riferimento ai giochi offerti tramite apparecchi VLT, i distributori e gli esercenti, a
qualsiasi titolo contrattualizzati, osservano le disposizioni di cui al presente articolo nei casi
in cui le operazioni di gioco ovvero il valore nominale del ticket siano di importo superiore ai
500 euro, nonché nei casi in cui, all’interno di un’unica sessione di gioco, siano rinvenibili
operazioni di inserimento di denaro di importo superiore ai 500 euro. I concessionari
assicurano, in ogni caso, che i distributori e gli esercenti di apparecchi VLT siano dotati di
funzionalità del sistema di gioco tali da consentire la verifica di:
a) ticket, di importo nominale superiore ai 500 euro;
b)ticket, di qualunque importo, che indichino assenza di vincite o una bassa percentuale
delle stesse rispetto al valore del ticket stesso.
8.
I distributori e gli esercenti inviano i dati acquisiti, relativi al cliente e all’operazione, alconcessionario di riferimento, entro 10 giorni dall’effettuazione dell’operazione. I medesimi
soggetti assicurano la conservazione dei dati di cui alla presente lettera per un periodo di
due anni dalla data di relativa acquisizione, fermi, a carico del concessionario, gli obblighi
di cui al Titolo II, Capo II del presente decreto.
9.I gestori di case da gioco applicano le misure di identificazione e verifica dell’identità del
cliente qualora il valore delle operazioni effettuate all’atto dell’ acquisto o cambio di gettoni
o dialtri mezzi di gioco ovvero dell’incasso di vincite da parte del cliente sia di importo pari
o superiore a 2.000 euro, indipendentemente dal fatto che l’acquisto o il cambio siano
effettuati con un’unica operazione o con più operazioni frazionate. Qualora
vi sia il sospettodi riciclaggio o finanziamento del terrorismo, i medesimi gestori sono tenuti ad applicare lepredette misure, quale che sia l’importo dell’operazione effettuata.
10.Fermo quanto previsto dal presente decreto in materia di conservazione de
i dati e delleinformazioni, i gestori di case da gioco assicurano, altresì, la conservazione dei dati e delleinformazioni relativi alla data e alla tipologia dell’operazione di gioco, ai mezzi di
pagamento utilizzati per l’acquisto o il cambio dei gettoni di gioco, alle operazioni di gioco
effettuate dal cliente e al valore delle medesime.
Nel testo sono previste anche le sanzioni con relative modalità di applicazione

All’Articolo 54 si parla invece di attività di cooperazione

1. Per l’attuazione delle disposizioni di cui al presente Titolo, le amministrazioni e istituzioni interessate, a supporto dei prestatori di servizi di gioco, elaborano standard tecnici di regolamentazione, anche sulla base dell’analisi nazionale del rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo elaborata dal Comitato di sicurezza finanziaria, ai sensi dell’articolo 14 del presente decreto.

2. Il Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza e l’Agenzia delle dogane e dei monopoli, nel rispetto delle proprie attribuzioni e competenze, adottano protocolli d’intesa, volti ad assicurare lo scambio di informazioni necessario a garantire il coordinamento, l’efficacia e la tempestività delle attività di controllo e verifica dell’adeguatezza dei sistemi di prevenzione e contrasto del riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo, adottati dai prestatori di servizi di gioco.”.

L’ articolo 64 è relativo alle sanzioni

1. Ai distributori e agli esercenti, a qualsiasi titolo contrattualizzati, dei quali i concessionari si avvalgono per l’offerta di servizi di gioco, ivi compresi quelli operanti sul territorio nazionale per conto di soggetti aventi sede legale in altro Stato comunitario, che non eseguono gli adempimenti cui sono tenuti ai sensi delle disposizioni di cui al Titolo IV del presente decreto, si applica la sanzione amministrativa pecuniaria da mille euro a 10.000 euro.

2. Il Nucleo Speciale di Polizia Valutaria della Guardia di finanza, che agisce con i poteri di cui di cui all’articolo 2, comma 4, del Decreto Legislativo 19 marzo 2001, n. 68, esercita il controllo sull’osservanza delle disposizioni di cui al presente decreto, da parte dei distributori e degli esercenti, a qualsiasi titolo contrattualizzati, dei quali i concessionari si avvalgono per l’offerta di servizi di gioco e ne accerta e contesta le relative violazioni

3. Il verbale contenente l’accertamento e la contestazione delle violazioni di cui al comma 1 è notificato, a cura della Guardia di Finanza, anche al concessionario, per conto del quale il distributore o l’esercente opera, affinché adotti ogni iniziativa utile a prevenirne la reiterazione.

4. Nei casi di violazioni gravi o ripetute o sistematiche o plurime, tenuto conto della rilevanza della violazione, le sanzioni amministrative pecuniarie di cui ai commi precedenti sono  raddoppiate nel minimo e nel massimo edittali. In tali ipotesi, il concessionario è tenuto, in solido con il distributore o esercente contrattualizzato, al pagamento della sanzione amministrativa pecuniaria irrogata.

5. La Guardia di Finanza, qualora, nell’esercizio dei poteri di controllo conferiti ai sensi del presente decreto, accerti e contesti una grave violazione delle disposizioni di cui al presente decreto a carico dei distributori e degli esercenti, a qualsiasi titolo contrattualizzati, dei quali il concessionario si avvale per l’offerta di servizi di gioco, e riscontri la sussistenza, a carico dei medesimi soggetti, di due provvedimenti sanzionatori adottati nel corso dell’ultimo triennio, propone, a titolo accessorio rispetto alla sanzione amministrativa pecuniaria, la sospensione da quindici giorni a tre mesi dell’esercizio dell’attività medesima. Il provvedimento di sospensione è adottato dagli uffici centrali del Ministero dell’economia e delle finanze e notificato all’interessato. Il provvedimento di sospensione è notificato, negli stessi termini, oltre che all’interessato, anche al concessionario per conto del quale opera il distributore o esercente contrattualizzato, ai fini dell’adozione di ogni iniziativa utile ad attivare i meccanismi di estinzione del rapporto contrattuale, ai sensi dell’articolo 52, comma 2, lettera d). Il provvedimento di sospensione è altresì comunicato dalla Guardia di finanza all’Agenzia delle dogane e dei monopoli, per l’adozione dei provvedimenti di competenza.

6. L’esecuzione del provvedimento di sospensione, attraverso l’apposizione del sigillo dell’autorità procedente e delle sottoscrizioni del personale incaricato nonché il controllo sulla sua osservanza da parte degli interessati sono espletati dalla Guardia di finanza. L’inosservanza del provvedimento di sospensione è punita con la sanzione amministrativa pecuniaria da 10.000 euro a 30.000 euro.

7. All’irrogazione delle sanzioni amministrative pecuniarie di cui al presente articolo provvede il Ministero dell’economia e delle finanze, con proprio decreto, ai sensi dell’articolo 65, comma 4.

Scarica lo Schema del Decreto a questo link
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